州曝光一起新型信用卡诈骗案：代还服务背后的洗钱活动

来源：法律帮助合作伙伴时间：2024-01-01 14:13:50

近日州市发生了一起新型信用卡诈骗案涉案金额巨大。据悉该案件涉及一种名为“代还服务”的黑产，其背后隐藏着一套复杂的洗钱活动。不法分子利用信用卡代还服务为掩护将诈骗所得资金转移至境外，实非法兑换和提现。消费者在享受便捷金融服务的同时也需警惕此类新型诈骗手，加强防范意识，避免财产损失。

请论述“冒用他人信用卡实行信用卡诈骗活动且数额较大的”怎样去定罪处罚

一、什么是“冒用他人信用卡实信用卡诈骗活动且数额较大”？

“冒用他人信用卡实信用卡诈骗活动且数额较大”是指利用他人信用卡实信用卡诈骗，且所涉及的金额较大，情节严重，已经构成犯罪表现。此类表现属于非法侵占罪和合同诈骗罪。

二、怎样去界定“数额较大”？

按照我国刑法规定，数额较大是指被非法侵占的财物价值在人民币三万元以上、十万元以下的。一般情况下，冒用他人信用卡实信用卡诈骗活动，且非法所得在三万元以上，即可视为数额较大。

三、怎样定罪处罚？

依据我国《刑法》相关规定，冒用他人信用卡实行信用卡诈骗活动，情节较严重，涉及数额较大的理应认定为非法侵占罪和合同诈骗罪。具体的刑罚为：数额在三万元以上、不满十万元的处三年以下有期刑、拘役、管制或是说罚金；数额在十万元以上、不满二百万元的，处三年以上七年以下有期刑，并处罚金；数额在二百万元以上的，处七年以上有期刑，并处罚金或没收财产。

四、假使是被他人冒用信用卡该怎么样？

倘使发现本身的信用卡被他人冒用，理应及时报警，并向银行申报补偿。具体操作步骤为：1、及时通知银行挂失避免被他人继续采用；2、报案，向公安机关反映情况，取得相关证明文件；3、准备基本材料包含信用卡账单、流水、报案证明等；4、联系银行协商理赔事项。

五、怎样防范冒用信用卡诈骗？

（1）保护好信用卡：不要将信用卡轻易交给他人采用，避免遗失、盗窃或被复制。

（2）加强密码保护：避免利用弱密码，定时更改密码，切勿将密码告诉他人。

（3）关注账单及流水：定期查询信用卡账单和流水及时发现异常消费，及时应对。

（4）警惕“伪基站”：不要轻易相信陌生号码的短信或电话，切勿在陌生网站操作。

六、法律怎样去保障受害人的权益？

受害人依据我国《民事诉讼法》之一百一十三条规定，可、、欺诈和其他手非法侵害他人合法权益的表现，需求其承担民事责任，并请求赔偿损失。同时也可以向公安机关报案，请求犯罪分子承担刑事责任。在受到冒用信用卡诈骗的情况下，可须要赔偿损失，也可以追究犯罪者的刑事责任。

州曝光一起新型信用卡诈骗案：代还服务背后的洗钱活动

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