风险管理：有效实现矿业企业隐患自查

　　风险管理从20世纪30年代开始萌芽，起源于美国。当时的风险管理主要依赖保险手段减少金融危机及巨大事故灾害带来的经济损失。到20世纪50年代风险管理发展成为一门学科，开始使用风险管理一词。20世纪70年代以后逐渐掀起了全球性的风险管理运动，欧洲和日本开始风险管理研究。

　　风险管理的意义及内涵

　　目前，风险管理已广泛应用于金融、保险、能源、信息、核工业、航空、石化、矿业、环保、自然灾害、应急救援，甚至反恐及军事等各行各业。目前，在国际上，除“世界风险大会”和“国际风险管理理事会”等综合性的风险管理大会外，每年都有许多国家举办国际性的行业风险管理大会。

　　当前，全球越来越多国家的安全与健康法规要求本国企业进行风险管理，欧盟和澳大利亚都制订了详细的安全与健康风险管理规程。

　　在《澳大利亚-新西兰风险管理标准AS/NZS4360:2004》，中对风险管理的意义、作用和内涵有过这样的描述：

　　“风险管理能使收益最大化损失最小化。它是优秀的管理实践不可或缺的组成部分，是优秀的企业治理必备的要素。坚持重复循环，能够不断改进决策，持续提高业绩。”

　　“风险管理应用合乎逻辑和系统化的方法确定企业的内外环境，对活动、功能或工艺程序中的风险进行辨识、分析、评估、处理、监控和沟通，建立起企业管理的基础和文化。”

　　“最有效的做法是，风险管理成为企业文化的一部分。它应纳入企业的理念，实践和商业活动之中，而不只是被看作或执行成单一的活动。只有这样，企业的每个成员才会融进风险管理之中。”

　　可见，风险管理是企业自我管理有效的工具。

　　风险管理在矿业中的应用

　　澳大利亚最早把风险管理应用在矿业领域。澳大利亚监管部门和煤矿企业早在1989年就开始寻找更加系统的安全工程方法减少死伤事故，并着手研究应用风险评估和管理来预防事故。最早在澳大利亚东部开始系统地应用于采煤过程，有效地减少了损失工时受伤率（LTIFR），当年LTIFR由1988年以前的200多下降至少于20，有的地方甚至低于5，这促使所有的矿业企业相信零事故是可以达到的。

　　后来澳大利亚采煤技术有了长足进步，工人人数也明显减少，但是事故率仍继续呈明显下降趋势，目前，澳大利亚已多年保持零死亡记录，风险管理起到了极大的作用。经过调查，澳大利亚煤炭工业各级各层人员都对风险管理给予了极高的评价。虽然澳大利亚各洲的监管机构都要求煤炭企业进行风险评估，但许多澳大利亚采煤企业已超出了监管机构的要求，自觉开发出更科学的风险管理程序和资源。

　　2001年，澳大利亚开始开发《矿业风险管理入门》并与2004年6月创建了MIRMgate网站，该网站对集中了采矿、选矿和采石场的各项操作的危害信息、风险等级、事故教训及法律规定等，网站免费向世界开放，推动了风险管理在澳大利亚和世界其他国家的普及和应用。

　　澳大利亚于2001年制定了《矿业安全与健康风险评估指南》，各矿业企业都严格遵照执行，该指南目前已进行了5次修订。澳大利亚所有上市矿业企业都已将风险管理看作其管理的固有组成部分。正如《矿业安全与健康风险评估指南》中指出的，“澳大利亚比世界上任何其他国家应用风险管理都更规范，更系统，更广泛。”

　　风险管理属于交叉学科，从实践中总结和建立起来的，可操作性强。风险管理应用在安全生产中最有效地体现了预防为主和全面管理的思想，对涉及到的各个环节、过程、人员、财物等均进行控制与管理，可表述为全员参与，全过程管理，全方位控制。

　　它着重强调以下几个原则：

　　一是系统性原则：强调人-机-环境因素的综合管理；

　　二是动态性原则；

　　三是分级原则：管理和控制要有主次，要讲求抓住重点、单项解决；

　　四是反馈原则：对于计划或系统的输入要有自检、评价、修正的功能。

　　风险管理组织实施的基本流程

 

　　风险管理中辨识风险（查找隐患）的常用工具

　　对生产企业而言，不同的生产环节，不同的生产对象以及不同的生产活动所面临的风险各不相同，辨识查找的方法也不相同。因此，进行风险管理就需要掌握各种不同的风险识别工具，进行不断的风险查找。在矿业中，风险管理中应用到常见的风险辨识工具如下：

　　1．危害及可操作性分析：是一种头脑风暴法，不同学科和工作背景的人一起系统查找工艺设计中存在的问题，主要用作单一事件故障。

　　2．故障模式效应分析：当地工作小组人员或项目组人员共同参与共同详细分析不同部件存在的可靠性风险，用于评估机械设备存在的众多复杂故障。

　　3．岗位安全分析法：当地工作小组人员共同参与来界定和控制生产中可能出现的潜在风险来避免事故和损失，是开发安全工作方法的最有效的方法。

　　4．初步危险评估法，视应用情况，由当地工作小组人员或不同背景的人组成，共同查找在设计流程早期存在的风险，为进一步研究的确定要做的事。

　　5．结果分析法：是故障树分析和事件树分析的综合，通过图表显示出事件后果和根源之间的关系，用图表显示故障逻辑性比较简单的时候采用这种方法。

　　6．能量跟踪障碍分析法：不同学科和工作背景的人一起参与，通过跟踪系统中能源流流进或流出来查找薄弱环节，用于分析确定事件的阶段性和控制机理。

　　7．人因错误分析法：通过对人的错误行为情情形进行辨识和控制，确定可能导致的重大危害。

　　8．故障树分析法：专家和当地工作小组成员一起参与，分析意外事件的主要促成因素，有时采用定量的方法。

　　以上不同的工具有各自的应用范围，能够比较全面有效地查找各种原因引起的危害。

　　风险管理中风险标准的确定

　　矿业企业要根据自身实际制定风险量化标准，使各项风险评估有统一的标准进行参照，进行量化、排序并确定优先次序。风险量化标准确定的过程如下：

　　确定风险后果的可能性等级和严重性等级

　　根据企业的实际情况，描述各等级风险发生的可能性程度，以此作为风险评估的依据。另一方面，根据企业的实际情况，描述伤害、经济损失、环境影响及社会影响等各方面在各等级上的严重性程度，以此作为风险评估的依据。参考如下表。

　　对风险进行量化

　　对可能性等级和后果严重性等级的不同组合给予量化，数字很小代表风险等越高，危害越大。

　　划分风险等级

　　风险等级可以根据企业实际情况划分为高、中、低三个等级，也可进一步细划为中高、中低等更多等级，

　　有效提高企业隐患自查能力

　　当前全国大力开展隐患排查活动，活动采取企业自查和政府监督检查相结合的方法，企业自查是基础、前提和根本。对从事高风险的矿业企业中工艺、设备和活动常常变化更新，风险也处于不断变动之中，高风险可能转变为低风险，低风险可能转变为高风险，新的风险也不断产生，因此，风险隐患的排查治理需要持续进行。 

　　采用什么样的管理方法才能引导企业实施自觉、有效且不间断的隐患排查？澳大利亚的做法是将风险管理作为全国企业管理标准，并制定行业风险管理标准，获得了巨大成功。一是因为风险管理与企业经营管理目标高度一致，使企业利益最大化，损失最小化；二是风险管理从企业的经营管理实践中脱胎而出，完全符合企业的经营管理逻辑，可操作性极强；三是政府发挥公共管理和服务职能，汇聚信息，总结方法，制定标准，实现了政府监管与企业经营管理的无缝联结。

　　风险管理为企业自查隐患提供了最有效的方法，是由于风险管理本身具有的科学方法，体现在：

　　一是风险管理中具有多种风险查找工具，对设备、工艺和活动等不同对象选择相应的风险查找工具，风险查找过程也是全员参与过程，尽可能地全面、系统地查找各种风险隐患，同时，调动了各级各层人员的积极性，提高了他们的安全意识；

　　二是风险管理中关键应用了风险评估的方法。风险评估就是对照事先制定的风险标准对查找出的风险进行量化、排序，划分风险等级，确定优先次序，分出轻重缓急，为采取针对性措施提供了科学依据。根据风险评估的实践，高风险往往是小隐患，而大隐患多为中、低风险。事故多发频发，矿难不断，恰恰是低风险不去抓，高风险抓不好，这是企业管理基础薄弱的典型特征。

　　三是风险管理拥有了一套科学、完整、有效和规范的实施流程，这是在实践中总结出来的科学方法，已被无数次实践验证是正确有效的方法，能够帮助企业不断有效地排查各种风险隐患，将其消除在萌芽状态，实现持续改进。